投稿者: OREND運営事務局

掛売りとは？

掛売りとは、商品やサービスを提供した後に代金を支払ってもらう取引方法のことです。従来の現金取引とは異なり、売り手が顧客に対して一定期間内での支払いを要求します。この期間内であれば、複数回の取引の支払いを1回にまとめられることも多いです。

掛売りは企業間の取引や一部の小売業などでよく利用されています。支払いを期間ごとにまとめることで処理がしやすくなり、販促や業務効率化などにつながる方法といえます。

売掛や売掛金との違い

掛売りと似た言葉に「売掛」や「売掛金」があります。売掛金は掛売りにより発生した収益、つまり後から回収できる金額のことを差します。

掛売りと売掛には厳密な違いはありませんが、ビジネスシーンを見ていると、それぞれニュアンスが異なるようです。

売掛は、掛売りによって商品やサービスを提供した際に発生する債権や、未回収の代金を指すことが多いです。

掛売り取引の流れとしては、まず売掛が発生し、その売掛金が支払われることで収益が確定します。

わかりやすい掛売りの例

掛売りについて理解するためには、掛売りがどのように行われているのか、実際の例を見てみるのが早いでしょう。身近な掛売りの例を3つ紹介します。

飲食店や小売店の仕入れ

飲食店や小売店の仕入れでは掛売りが一般的です。仕入れ先の卸業者は店舗に商品を提供し、一定期間内に代金を支払うように請求します。

これにより、飲食店や小売店は商品を受け取りながら売上を上げられます。仕入れ費を売上の中から支払えるため資金繰りの改善につながるでしょう。仕入れの度に支払いをする必要がないため、請求回りの業務負荷の軽くなります。

アウトソーシングの料金（報酬）

企業が業務を外部に委託する際、アウトソーシングという方法があります。アウトソーシングは、専門的な業務を提供するパートナー企業に依頼し、その対価として報酬を支払う方法です。

たとえば、会計業務やマーケティング活動など、企業内で行うのには専門知識や経験が必要な業務をアウトソースすることがあります。パートナー企業（委託先の企業）はその業務を代行し、一定期間や成果に応じた報酬を受け取ります。

アウトソーシングの料金も、掛売りで支払われることが多いです。一般的には固定料金や時間単価、成果報酬などの形態があり、料金の支払い方法やタイミングは契約書に明記されています。

クレジットカード払い

掛売りの一つの形態として、クレジットカード払いがあります。これまでの例と異なり、BtoCのビジネスでよく見られる掛売りといえるでしょう。

顧客は即座に商品を手に入れることができ、支払いは後日一括または分割で行うことができます。

このような顧客にとってのメリットは、事業者にとっては「集客」「売上拡大」「未回収リスクの軽減」などのメリットにつながります。クレジットカード会社が代金回収やリスク管理を担当してくれるため、自社で売掛金の回収業務に時間やリソースを割く必要がありません。

クレジットカード払いは現代の商取引において重要な支払い手段のひとつです。顧客の利便性と事業者の収益増大に貢献するだけでなく、売上拡大やリスク管理の効率化にも役立ちます。

この例からも、掛売りがビジネスの成果を最大化する手段であるとわかるでしょう。

掛売りの関連用語

掛売りによる収益が確定するまでには次のような流れがあります。

1. 売掛金（売掛債権）の発生
2. 売掛金の回収
3. 入金消込

また、自社が商品やサービスを提供する側ではなく受け取る側である場合、掛売りではなく「買掛」をすることになります。これらの関連用語についても覚えておきましょう。

売掛債権

売掛債権は、掛売りによって生じた「顧客からの支払いを受ける権利」のことを指します。売掛債権は企業の資産として扱われ、回収が行われることで現金化されます。

売掛金

売掛金は、売掛債権の金額を表します。つまり、掛売りによって生じた顧客からの未回収金額が売掛金です。

買掛金

買掛金は売掛金と対比される概念です。商品やサービスを先に提供し、後に支払いを受けるのが掛売り。それとは反対に商品やサービスを先に提供してもらい、後から代金を支払うのが買掛であり、その支払金額が買掛金です。

掛け取引において、商品やサービスを提供する側に発生するのが「売掛金」、提供される側に発生するのが「買掛金」です。

入金消込

掛売り取引においては、顧客からの入金を売掛金に相殺させるために「入金消込」が行われます。入金消込は入金されたお金と売掛金（請求書）の金額を突き合わせ、相殺していきます。これにより、未回収の売掛金が減少し、経理上の記録が更新されるのです。

入金消込の重要性や進め方、効率化の方法などはこちらの記事で解説しています。

入金消込（にゅうきんけしこみ）とは？関連用語や仕訳のやり方、消込業務の課題と解決策を紹介

売掛金の回収方法

売掛金の回収方法として一般的なのが「請求書払い」です。取引先に請求書を発行・送付し、内容に相違がないことを確認したうえで、口座振込や口座振替が行われます。

請求書払い

掛売り取引においては、請求書を発行して顧客に支払いを促すことが一般的です。請求書には支払い期限や振込先口座などの詳細が記載され、顧客はその期限内に代金を支払います。

口座振込・振替

請求書に記載されているのは支払いの金額や期限などの「支払いに必要な情報」だけです。公共料金の払込票のように、請求書をコンビニに持っていき支払うようなことはできません。

そのため、顧客は請求書に記載された口座への直接振込や振替（自動引き落とし）によって代金を支払うこととなります。

掛売りで取引をする3つのメリット

掛売りで取引をすることで、業務の効率化や売上アップなどのメリットが得られ、最終的に残る利益も大きくなるでしょう。その理由を、掛売りで取引をする3つのメリットと併せて解説します。

請求業務の効率化

掛売りで取引をする1つ目のメリットは、「請求業務の効率化」です。

掛売りを導入することにより、請求書の発行や回収作業を効率化できます。掛売りで一定期間内の支払いをひとつの請求にまとめることで、納品や注文のたびに請求書の発行やお金のやり取りをしなくて済むようになります。

これは商品やサービスを提供する側とされる側、双方にとってのメリットです。

機会損失の防止

掛売りで取引をする2つ目のメリットは、「機会損失の防止」です。

掛売りによって顧客の支払いを柔軟にすることで、「手元にお金がないけど今必要だ」「仕入れのたびに支払いをするのは面倒だ」といった顧客の悩みにアプローチできます。顧客が他社に流れる可能性を減らし、機会損失を防止できるでしょう。

特にBtoCのネットショップやコンテンツ販売などのEC事業では、「将来の支出を過小評価する」という人間心理が働きやすく、客単価アップが見込めます。クレジット払いやコンビニ後払いなどの支払い方法に対応することで、掛売り導入と同じ効果が得られるでしょう。

大きな取引がしやすくなる

掛売りで取引をする3つ目のメリットは、「大きな取引がしやすくなる」ことです。

掛売りを利用することで、取引先は売上の中から費用を支払えます。費用を即座に支払う必要がなくなるため、取引先は資金を効果的に活用でき、事業の運営や成長に余裕を持つことができます。

このような取引先の資金繰りの改善は、自社との大きな取引を促進する要素となるでしょう。取引先が資金を柔軟に管理できるため、自社との取引のリスクや負担が軽減されます。

自社にとっては一度の取引額が大きくなるメリットがあり、双方にとって有益な取引関係を築いていけるでしょう。

掛売りで取引をするデメリット

掛売りでの取引はバックオフィスの負担が大きいです。商品やサービスを先に提供するため、代金を回収できないリスクもあります。

掛売りで取引をする3つのデメリットを紹介するので、掛売りを取り入れるべきか、どのように取り入れるのかを考えてみましょう。

与信管理が必要

掛売りで取引をする1つ目のデメリットは、「与信管理が必要」なことです。

掛売り取引を行う際には、顧客の信用情報や支払い能力を適切に評価する与信管理が必要です。支払い遅延や不良債権のリスクを最小限に抑えるために、信用調査や与信限度額の設定などを行いましょう。

支払い遅延や未回収のリスクがある

掛売りで取引をする2つ目のデメリットは、「支払い遅延や未回収のリスクがある」ことです。

顧客が支払いを延滞したり、支払わなかったりする場合には、売掛金の回収に時間と労力がかかります。取引先の倒産や債務整理などにより、売掛金を回収できないこともあり得ます。

消込や督促などの業務負担が大きい

掛売りで取引をする3つ目のデメリットは、「消込や督促などの業務負担が大きい」ことです。

掛売り取引においては、売掛金の回収管理や入金消込の作業など、追加の業務負担が発生します。支払い遅延や未回収があれば、督促もしなければなりません。

掛売りのデメリットを解消する方法

支払い遅延や未回収のリスクがあること、消込や督促などの業務負荷が大きいことなど、掛売り取引にはデメリットもあります。これらのリスクや負荷は事業規模が拡大し、取引の相手や数が増えるほど大きくなっていきます。

これらのデメリットを解消する方法を解説するので、自社に合うものを探してみましょう。

請求代行サービスの活用

請求書の発行や回収業務を専門の請求代行サービスに委託することで、掛売り取引におけるリスクや業務負荷を軽減できます。信用調査や督促業務の代行、未回収補償などの付いたサービスもあります。

「督促業務にかなりのリソースを割かれている」「回収できなかった売掛金が多い」など、自社の抱える問題に合ったサービスを選びましょう。

ファクタリングの活用

ファクタリングは、売掛債権を金融機関に売却することで即時に現金化するサービスです。資金調達の方法として認知が広まっていますが、売掛金の未回収リスクに備えるための「保障ファクタリング」もあります。

売上が1社に依存している場合や、経営上の不安を抱える取引先がある場合などにおすすめのサービスです。

BtoBでは掛売りが当たり前！BtoCでも掛売り導入で収益アップが期待できる

掛売りはBtoB取引においては一般的な取引形態ですが、近年では一部のBtoC取引でも導入が進んでいます。特にコンテンツ販売やネットショップなどのEC事業では、コンビニ後払いへの対応により疑似的に掛売りを導入する企業が増えました。

「複数の支払いを1つの請求にまとめられる」「手元に現金がなくても支払いができる」など顧客にとってのメリットも多い掛売りを取り入れることで、購買意欲の刺激を刺激したり、客単価アップにつながったりするでしょう。

BtoCのビジネスに掛売りを取り入れたいなら、コンビニ後払いやクレジット払いに対応した「決済代行サービス」が便利です。こちらの記事では決済代行サービスとは何か、その選び方やビジネスモデル別のおすすめサービスを紹介しています。

決済代行サービス・会社おすすめ比較52選｜業界別の選び方・シェア・手数料・メリット・仕組み

病院の順番待ちシステムとは？

順番待ちシステムとは、店舗や施設の予約を受け付け、受付・順番待ち状況をオンラインで確認・管理できるシステムです。順番待ちシステムには幅広い業界に対応した万能タイプと業界特化タイプがあり、病院やクリニックには病院特化のシステムがおすすめです。

病院向けの順番待ちシステムには非対面で診療の予約や受付ができるものも多く、患者自身のスマートフォンやタブレットから予約の受付や呼び出しができるものもあります。

特にLINE対応のシステムは、LINE上で予約から呼び出しまで完結するものも多く、患者は他の患者が触った端末に触れずに済みます。

特に病院では、非接触・非対面を意識する人も多いです。このようなシステムを活用することは患者の安心感につながり、より来院しやすい環境づくりができるでしょう。

順番待ちシステムの主な機能

順番待ちシステムの主な機能は次の通りです。

機能	概要
予約・受付発券	Webや店頭（施設）で予約を受け付ける機能
メール・アプリ呼び出し	メールやアプリで順番が来たお客さま（患者）を呼び出す機能
順番待ち状況の管理・確認	店内のディスプレイやお客さまのデバイスに順番待ち状況を表示する機能 施設・店舗側の受付状況の把握にも役立つ
HP連携	お店や施設のHPにシステムを連携させ、HPから予約やLINEの友だち登録ができるようにする
メルマガ配信	お知らせやお得情報、クーポンなどの付いたメルマガを配信する
顧客情報管理	顧客や患者の情報を確認・管理できる
分析・レポート機能	予約・受付情報を集計し、時間帯ごとの混雑状況を可視化 これらのデータを活用することで混雑の緩和やアイドルタイムの削減を図れる

これらの機能は病院向けに限らず、さまざまな順番待ちシステムに搭載されています。メルマガなどの機能は病院ではあまり使わないかもしれませんが、個人経営のクリニックなどでは、集客に役立つでしょう。

病院が順番待ちシステムを導入するメリット

順番待ちシステムを導入することで、病院側は受付の管理がしやすくなり空き時間の削減を目指しやすくなるでしょう。患者側には予約が取りやすくなる、順番が来るまでの時間を有効活用できるなどのメリットがあります。

病院が順番待ちシステムを導入する6つのメリットを紹介します。

予約の受付・管理がしやすくなる

病院が順番待ちシステムを導入する1つ目のメリットは、「予約の受付・管理がしやすくなる」ことです。

順番待ちシステムにはWebから予約ができるものも多く、患者は電話で予約をする手間や、「話中で電話がつながらない」という煩わしさから解放されます。病院側にも予約を24時間365日、自動で受け付けられるようになるメリットがあります。

電話予約では「患者から希望時間を聞き、その時間が空いているかを確認し、予約をシステムにて入力する」という手間があり、予約受付だけでかなりの人手が必要でした。

もちろん、システム導入後も電話での予約受付はある程度残るでしょう。しかし、順番待ちシステムを使い大部分の予約の管理・受付を自動化することで、かなりの人件費を削減できるはずです。

空き状況を可視化し、取りこぼしを防ぐ

病院が順番待ちシステムを導入する2つ目のメリットは、「空き状況を可視化し、取りこぼしを防ぐ」ことです。

患者はシステムを通して空き時間を自ら確認し、自分の都合のいい時間帯に予約を入れます。

順番待ちシステムを通して受け付けた予約は自動的に整理され、予約管理表に反映されます。予約管理画面は見やすく、どこに空き時間があるのかすぐにわかるでしょう。

空き時間に効率よく予約を埋め込んでいけるため、予約の取りこぼしが防ぎやすくなり、機会損失の削減を図れます。

顧客情報の蓄積・管理

病院が順番待ちシステムを導入する3つ目のメリットは、「顧客情報の蓄積・管理」です。

順番待ちシステムには顧客情報の蓄積・管理ができるものも多いです。患者の年齢や住所といった基本情報から来院履歴まで、一人ひとりの顧客情報を管理画面から一目で確認できます。

これらの情報は来院時間の偏りや医院の客層を把握するのに役立ちます。顧客情報を分析し、集客に役立てることもできるでしょう。

メール配信による集客・予約忘れ防止

病院が順番待ちシステムを導入する4つ目のメリットは、「メール配信による集客・予約忘れ防止」ことです。

順番待ちシステムでは予約が近づいたり、予約の時間になったときに、メールやプッシュ通知でお知らせを出せます。予約の1週間前～前日にリマインドの通知をすることで、予約忘れやキャンセルも防ぎやすくなるでしょう。

メルマガや休業のお知らせなども送りやすくなり、患者にとってより来院がしやすい環境づくりができます。

人的ミスの防止

病院が順番待ちシステムを導入する5つ目のメリットは、「人的ミスの防止」ことです。

順番待ちシステムを通して予約を受け付けることで、人的ミスを減らせます。対面や電話での予約受付では、聞き間違いや予約時間の入力忘れ・間違いをゼロにすることはできません。

患者自ら予約時間を入力し、システムに自動反映されるようにすることで、少なくともクリニック側のミスによる予約漏れはなくせます。

ある程度の電話予約は残るとしても、その数が減るため、ミスが起こる確率も少なくなるでしょう。

患者の待ち時間削減

病院が順番待ちシステムを導入する6つ目のメリットは、「患者の待ち時間削減」です。

先述の通り、順番待ちシステムではメールやLINEで待ち状況を表示したり、順番が近づいたことをアナウンスしたりできます。患者は自分の順番が近づいてから来院すれば良くなるため、待ち時間を自由に使えるようになります。

「患者が多すぎて、予約通りに病院に行ったのに何時間も待たされた」という不便さから、患者は解放されるでしょう。

病院の順番待ちシステムの選び方

順番待ちシステムは病院の状況や課題、患者の属性などに合ったものを選びましょう。病院の順番待ちシステムを選ぶ5つのポイントを紹介します。

オンライン予約の可否

スマホやPCなどからオンライン予約ができるシステムを選べば、患者は24時間365日、好きなタイミングで予約を申し込めるようになります。病院側も電話を受け付け、予約状況を確認する手間から解放されます。

患者にとっての利便性を高めるためにも、病院側の業務効率化のためにも、オンラインで予約受付ができるシステムがおすすめです。

受付方法

順番待ちシステムには予約受付ができるものも多いですが、予約をどのように受けつけられるのかもチェックしましょう。

たとえば発券機や病院のタブレットと連携し、予約票を発券するタイプでは、患者は診療前に一度来院しなければなりません。非対面・非接触を気にする人にとっては、不特定多数の人が触った発券機やタブレットを使うことに抵抗があるでしょう。

患者のスマホやPCなどから受付ができるタイプだと、患者の利便性や安心感を高めやすいです。

呼び出し方法

順番が来た患者をどのように呼び出すのかも重要です。順番が近づいた患者をメールやLINEで呼び出せるシステムなら、患者は予約待ちの間の自由に外出でき、時間を有効活用できます。

呼び出しの気付きやすさも大切です。呼び出しに気付かないまま来院しない患者、待合室でいつまでも待ち続ける患者が出ないよう、患者にとって気づきやすい呼び出し方法を考えましょう。

呼び出し方法にはLINEやメール以外にも、SMS、電話呼び出しなどがあります。

必要な端末

予約受付や待ち状況を表示するために必要な端末もチェックしましょう。病院のディスプレイに待ち状況を表示するタイプなのか、予約票を発券機で発行するのか、患者のスマホやタブレットから確認できるのかなど、病院の状況に合った表示方法を選びましょう。

その他の機能

順番待ちシステムの中にはメルマガやクーポンの発行、顧客情報の管理、混雑状況の可視化などの機能を備えたものもあります。集客に力を入れたいクリニックならメルマガやクーポンを発行できるシステムが、混雑時と閑散時の差が大きいなら混雑状況の可視化ができるシステムがおすすめです。

病院におすすめの順番待ちシステム比較15選

アプリ/システム名	イメージ	初期費用	月額費用	発券方法	呼出方法	多言語対応
Air Wait		0円 ※無料	フリー：0円 ※無料 ベーシック：11,000円 スタンダード：22,000円	・店頭発券 ・スタッフ代理発券 ・WED	・LINE ・メール ・SMS ・モニター	英語・中国語(簡体、繁体)・韓国語
EPARK		問合せ	問合せ	・店頭発券 ・WED	・メール	問い合わせ
My junban		0円 ※無料	トライアル：0円 ※30日無料 有料プラン：5,980円	・iPad	・LINE ・電話 ・メール	問い合わせ
ネコの目システム		問合せ	問合せ	・タッチパネル	・LINE ・SMS ・メール	問い合わせ

エアリザーブ

• 業種・サービスを問わずに使用可能

• シンプルな画面で簡単に使える

• 24時間365日、予約の取りこぼしを防ぐ

エアリザーブは業種やサービスを問わずに電話予約、直接訪問、ネット予約をリアルタイムに一元管理できる予約管理システムです。管理画面がカレンダーになっており、全ての予約を一元管理できます。

ネット予約で予約業務を自動化し、電話や窓口対応の時間を軽減できます。リマインドメールの自動配信も可能なので、お客様が来店・来院を忘れてしまうことを防げるでしょう。

エアリザーブは予約が何件入っても、月額費用が変わらないので、コストが上がる心配をせず、毎日安心して使えます。

	初期費用	月額料金	主な機能
フリー	0円	0円	月間予約件数　無制限／予約管理／顧客管理／予約確認メール配信／安全な情報通信　など
ベーシック	要問い合わせ	5,500円	予約リマインドメール配信／複数店舗カンタン切り替え／予約枠の色分け管理／Googleカレンダー連携／予約フォームの項目追加／予約カレンダーの印刷　など
プレミアム	要問い合わせ	要問い合わせ	スタッフの役割ごとの権限管理／予約時アンケート／予約情報のCSVダウンロード／計測タグの設置／固定IPアクセス制限　など

エアリザーブ公式サイト

調整さんカレンダー

• 開設は最短30秒

• 予約はわずか2クリックで完了

• URLを送るだけで日程調整が完了

調整さんカレンダーはGoogleカレンダーと連携して空き時間だけを表示できる、スケジュール調整に特化した予約受付システムです。空き時間のみを表示するので、多人数との日程調整が可能となります。

予約内容の確認メール送信機能、リマインドメール送信機能、パスワード保護機能など、日程調整を自動化するための機能が多数あります。

複雑な設定がなく最短30秒で導入が可能です。またデザインのテンプレートを豊富に用意してるので、予約フォーム項目の追加や編集など、ご自身の使いやすいようにカスタマイズできます。

	初期費用	月額料金	主な機能
プライベート	0円	3,980円	使用可能カレンダー1個／Googleカレンダー連携／予約リマインドメール
ビジネス	0円	19,800円	使用可能カレンダー10個／パスワードでアクセス制限／アクセス分析機能
コーポレート	0円	49,800円	使用可能カレンダー30個／導入設定サポート／専任の担当者がサポート
エンタープライズ	0円	要問い合わせ	使用可能カレンダー無制限／カスタマイズ対応／固定設置端末の設定代行

調整さんカレンダー公式サイト

デンタマッププラス

• 2,500の導入実績

• 業界シェア最大級

• クラウド型の予約システムだから場所を選ばない

デンタマッププラスは医療業界向け・司法業界向けシステムをグローバルな市場において提供している、ピクオスの歯科予約管理システムです。歯科導入実績は2,500件以上で、老舗医療系システム会社が作ったので安心です。

24時間予約受付が可能なので、電話受付業務の削減など業務効率の改善に役立ちます。また必要な機能だけを搭載しており、シンプルでわかりやすい画面なので操作で迷うことはないでしょう。パソコンが苦手なスタッフも手早く操作が可能になり、サポートもつきます。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	WEB予約／レセコン連携／メール／SMS

デンタマッププラス公式サイト

ヨヤクル

• 多彩な機能の柔軟なカスタマイズ

• 電子カルテとの連動実績も多数

• 現場の声から生まれたシステム

ヨヤクルはクリニック向けの診療予約システムで自社で開発・販売・保守を行っています。クリニックの先生やスタッフの現場の声を形にしたシステムで、患者様にも嬉しい多彩な機能が備わっています。デザインや表示内容を、要望に合わせてカスタマイズできるのがオススメです。

導入することで患者様の待ち時間の短縮・受付対応の効率化や負担軽減・患者数の均等化・新患の獲得などが期待できます。

	初期費用	月額料金	主な機能
ヨヤクル	176,000円～	9,900円～	当日の順番予約／日時指定予約／時間指定予約／時間帯予約／WEB新患予約／予約完了メール／バーコード受付／簡易統計機能／WEB簡易問診　など
オプション	要問い合わせ	要問い合わせ	電子カルテ連動／自動音声電話予約／診療前通知／ディスプレイ機能／リライト診察券／発券機能／テプラ印字機能／タッチパネル

ヨヤクル公式サイト

診療予約2020

• 圧倒的な使いやすさ

• どんな病院でも利用できるよう3種類のライセンスを用意

• 受付業務のシンプル化と高度化

診療予約2020はクリニック専用の予約システムです。順番待ち版・時間帯予約版・複合版の3種類のライセンスが用意されており、どんな病院・クリニックでも利用できます。

開業医の皆様に「圧倒的な使いやすさ」を提供しており、シンプルでわかりやすい画面構成と抜群の操作性を実現しています。導入することで患者様の待ち時間を見える化、院内待ち時間を短縮につながるでしょう。予約制においては、約50％がネット経由に変わり予約管理が効率化します。また、着信ポップアップシステムなどを使えば、よりスムーズな電話対応が可能です。

	初期費用	月額料金	主な機能
順番待ち版メインライセンス	0円	10,000円	多科目・多ドクター対応／新規予約ボタン 来院・案内ボタン／受付禁止・予約禁止設定 順番待ちリスト・予約者リスト／キャンセルリスト　など
時間帯予約版メインライセンス	0円	10,000円	多科目・多ドクター対応／新規予約ボタン 来院・案内ボタン／受付禁止・予約禁止設定 順番待ちリスト・予約者リスト／キャンセルリスト　など
複合版メインライセンス	0円	15,000円	多科目・多ドクター対応／新規予約ボタン 来院・案内ボタン／受付禁止・予約禁止設定 順番待ちリスト・予約者リスト／キャンセルリスト　など

オプションの費用	月額料金
マルチライセンス	5,000円
A.着信ポップアップ機能	2,000円
B.院内町時間表示機能	2,000円
C.予約票・受付票プリント機能	2,000円
D.サブメニュー機能	2,000円
E.システム連携オプション	1,000円

診療予約2020公式サイト

アットリンク

• 予約だけでなく、情報を総合的・立体的に管理するマーケティングツール

• 周辺システムとの連動が可能

• 広報・プロモーション活動の支援

アットリンクは患者様の声を聞き、貴院の価値を伝え、患者様が集まる仕組みを提供する次世代の診療予約受付システムです。「患者が集まる仕組み」「患者満足度の向上」「業務の効率化」の3つのベクトルをトータルに支援します。

予約受付は500以上のパラメーターから貴院の運用に合った設定が可能です。予約システムの機能だけではなく、集められた情報を総合的に管理したり、広報やプロモーション活動を支援したりと、貴院の魅力を広く伝え、患者様が集まる仕組みを提供します。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	要問い合わせ

アットリンク公式サイト

3Bees

• 医療現場に合った診療予約システムを提供

• 3つのクリニック向け予約システム

• 受付は診察券をかざすだけ

3BeesはBee診察予約、Bee順番管理、Bee患者自動受付機の3つのシステムをもとに医療現場に合った診療予約システムを提供しているサービスです。十数年の歳月をかけ利用者の声を聞き、患者さんが「心配」なく「安心」してクリニックに通えることを常に考えています。

自宅から「オンライン」で24時間いつでも予約可能で、自分の「順番/予約時間」が来たらクリニックに行き受付は診察券をかざすだけで「自動」でできます。待合室のでの3密を避けられるので感染症対策も安心でしょう。

3Bees	初期費用	月額料金	主な機能
１	539,000円～	13,200円～	Bee診察予約
２	682,000円～	13,200円～	Bee順番管理
３	803,000円～	19,800円～	Bee診察予約＋Bee順番管理
４	1,188,000円～	24,200円～	Bee診察予約＋Bee順番管理＋Bee患者自動受付機

3Bees公式サイト

 i-CALL

• どの年代の人でも楽に診察予約

• 4つの予約スタイル

• LINE連携による迅速な情報提供

i-CALLは電話音声自動受付、インターネット受付など全世代の人が簡単に診察予約できるサービスを提供しています。自動音声ガイダンスが予約業務を行ってくれるので、スタッフの業務削減にもつながるでしょう。

予約スタイルも受付順に診察する「順番」、日時を指定する「時間」、当日の順番待ち受付と時間指定を合わせた「複合」、時間指定予約と当日順番待ちを合わせて「順時」の4つの予約スタイルがあるので、貴院の合う予約システムを導入できます。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	4つの予約スタイル／自動呼出し（メール・電話・LINE）／電子カルテ連携　など

 i-CALL公式サイト

メディカル革命byGMO

• 契約アカウント数1,000件突破

• 予約から会計までの一連の業務を効率化

• 顧客満足度92％

メディカル革命byGMOは、集患、再診率の向上、受付の省力化、患者満足度の向上など医療機関の困りごとを幅広く解決してくれます。

予約から会計までをシームレスにし、業務の効率化します。WEB・LINE・電話からの予約を管理画面に即時反応するので、予約の空き状況や予約登録、予約変更などを一目で確認可能です。また電子カルテの連携は40機種以上の連携実績があるので、チェックイン連携・頭書き連携・新患連携・料金連携などを実現できます。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	予約管理／予約受付数（8,000件／月）／患者情報管理 患者予約サイト管理／日報機能／予約間隔チェック機能／メニュー管理 患者情報コンバート／メニュー管理／メインメニュー数（100個まで追加可能）　など

メディカル革命byGMO公式サイト

ドクターキューブ

• 1999年から診療予約システムだけを専門に開発・販売・サポート

• あらゆる科目への対応・導入実績

• 4,000件以上の導入実績（2021年10月時点）

ドクターキューブは患者の利便性を追求した、診療予約システムです。1999年から診療予約システムだけを専門としており、導入実績は4,000件以上になります。また小児科･耳鼻科･眼科･内科･整形外科･皮膚科･産婦人科･精神科･歯科･接骨院等、あらゆる科目への対応しており、サポート体制も万全です。

予約システムは「時間予約」「順番予約」「時間枠予約」に対応しており、運用途中での変更や、併用も可能で、一画面で全体が把握できると好評です。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	要問い合わせ

ドクターキューブ公式サイト

EPARK

• 会員2000万人突破

• 順番待ち＆予約受付システム　特許取得

• 国内シェア全国No.1

EPARKはスマートフォンや店頭タッチパネル端末から、順番待ち受付や日時指定受付を可能にした、クラウド型順番待ち予約システムです。特徴は、約10万施設の導入規模、国内最大規模の加盟店数、2,000万人以上の会員基盤になります。

常に施設や加盟店のニーズと使いやすさを追求しており、新しいサービズや機能の搭載を行っています。予約システムの特許取得により、独自のシステムを採用、またコールセンターの24時間365日のサポート体制も万全です。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	順番受付／日時指定受付／タッチパネル式の簡単操作／レポート機能 メール呼び出し／メルマガ配信／HP連携による新規集客 販促活動に生かせる管理機能／LINEでの呼び出し（飲食店限定）　など

EPARK公式サイト

アイリスト

• LINEでお呼び出し可能

• ご利用シーンに合った予約システム

• 多言語対応

アイリストはLINEやWEBで予約できる、順番待ち受付システムです。順番待ちが発生するあらゆる場所で利用できます。また電話やLINEでのお呼び出し機能がついており、順番が近づくと自動で電話呼び出しが可能です。

入場整理券システム・「飲食・医療・窓口案内」順番待ち受付システムなど利用シーンに合ったシステムを導入できます。また英語・韓国語・中国語の多言語にも対応しているので、外国人の利用者が多い施設にオススメです。

初期費用	月額料金	主な機能
要問い合わせ	要問い合わせ	発券機での整理券発行／待ち方の選択／電話自動呼出し 外部からの順番確認／多言語対応／選択項目を自由に設定 受付切り替え機能／店内・館内アナウンス／外部機能で順番表示／WEB予約　など

アイリスト公式サイト

pittime

• 医院・クリニック向け

• 患者の待ち続けるストレスを軽減

• 医院の満足度向上・来院数増加をお手伝い

pittimeは医院・クリニック向けの順番待ち予約システムです。患者さんは自宅や外出先からお手持ちのスマートフォン・携帯電話・パソコンから診察の順番取りが可能です。オプションで時間予約や予防接種・健診の予約もでき、予約は1か月半先まで対応しています。

順番が近づくとメールでお知らせをしてくれるので、患者さんは「いつ診察されるのか」を気にしながら長時間待つ必要がなくなります。また、院外で待たれていて不在の場合も、お呼び出しするメールを送れるので、スタッフが探しにいく時間も省けます。

	初期費用	月額料金	主な機能
pittime	55,000円	16,500円	順番予約機能（1診療科　利用端末5台まで）
オプション機能（基本料金に加算）
	55,000円	5,500円	時間予約機能
	55,000円	5,500円	予防接種・健診予約機能
その他オプション
		5,500円	診療科追加（追加料金は1診療科あたり）
		1,650円	利用端末追加（6台目以降、1台あたり）

pittime公式サイト

順番待ちシステムを活用し、病院の診療受付を効率的に

大きな病院・クリニックほど予約も多く、患者の待ち時間も長いです。予約の受付や管理をすべて手動で行うのは非効率で、人件費はかさみ、人的ミスも起こりやすくなるでしょう。

オンラインで予約の受付や待ち状況の確認、呼び出しができる順番待ちシステムを活用することには、病院にも患者にもメリットがあります。

患者は待合室での長時間拘束から開放され、より来院しやすくなります。「待たずに済む病院」と認知してもらえれば、病院が患者から選ばれやすくなり、集客もしやすくなるでしょう。もちろん、予約の受付・管理効率化による人件費削減も大きいです。

これらのメリットを最大化にするには、それぞれのクリニックに合ったシステムを選ぶことが大切です。

本記事で紹介したシステムの中に気になるものがあったら、まずは公式サイトをチェックしてみましょう。公式サイトを見てわからないことがあったら問い合わせをして、不明点や疑問点をなくしてから導入するかどうかを決めてください。

順番待ちシステムおすすめ比較！無料アプリや選び方を解説【2026年】

入金消込（にゅうきんけしこみ）とは？

入金消込（にゅうきんけしこみ）とは、企業が取引において受けた入金と未収金を一致させる作業です。特に企業間取引においては「掛取引」が多く、顧客からの入金がどの売掛金に対応したものなのかを確認し、相殺させなければなりません。入金消込により財務上の収支を正確に記録し、未収金を減らしていきます。特にBtoB取引やEC事業などにおいて、入金消込は会計業務において欠かせない重要なプロセスとなっています。

入金消込と併せて覚えておきたい用語

入金消込は企業にとって重要な作業ですが、そのプロセスには複数の用語や概念が関わっていて複雑です。入金消込を理解するうえで覚えておきたい用語を紹介します。

• 掛取引
• 売掛金
• 買掛金
• 支払消込

これらの用語の意味と関係性を把握することで、入金消込の効率性と正確性を高められるでしょう。

掛取引

掛取引とは、商品やサービスの販売において、支払いが商品の受け渡し後に行われる取引形態です。つまり、企業は商品を提供した後に代金を支払ってもらいます。入金消込では、顧客から入金を受け、それを売掛金と相殺させることで処理します。

この方法は顧客との信頼関係のうえで成り立っており、特にBtoBでは一般的です。掛取引の流れは次のようになります。

1. 注文を受け商品やサービスを提供する
2. 請求書や納品書を発行する
3. 支払いを受ける
4. 入金を確認し、入金消込を行う

複数の支払いを1回にまとめられる掛取引は、販売促進や業務の流動性確保につながるでしょう。

ただし、企業は資金を回収するまでに時間がかかり、未回収リスクも存在します。顧客の信用状況や支払い遅延のリスクを適切に評価することが重要です。

売掛金

売掛金とは、企業が顧客に提供した商品やサービスに対する代金として請求する金額のことです。掛取引の販売側に発生するお金がこれにあたり、入金消込においては、売掛金に対する顧客からの入金を相殺していきます。

買掛金

買掛金は、企業が仕入先に対して支払いを行うべき金額のことを指します。掛取引においては、企業が商品やサービスを受け取った後に支払わなければならない金額のことで、支払いの金額や期限は請求書に記載されています。

支払消込

支払消込は、買掛金と支払いを行う金額を相殺させる作業です。取引先への支払金額と請求書の金額を照らし合わせ、一致していることを確認し、帳簿に登録されている買掛金を消していきます。

消込業務

消込業務は、売掛金や買掛金といった債権債務関係を一致させるための作業全般のことです。入金消込や支払消込は、この消込業務の一環として行われます。

正確な消込業務の実施によって、企業は未収金や未払金を減らし、財務の健全性を確保できるでしょう。

ただ、消込作業は取引の相手や数が増えるほど増え、金額の突き合わせも複雑になっていきます。お金を扱う業務であるため、企業としての信用や資金計画にも大きく関わってきます。

入金消込と勘定科目・仕訳

入金消込を行う際に使うのが、企業のお金の流れを記録する「帳簿」です。帳簿には「資産」「純資産」「収益」「費用」「負債」の5つの勘定科目に分けて取引を記録します。

勘定科目	概要	例
資産	自社が持つ財産や、将来的に収益をもたらすであろうもの	商品／現金／土地／借地権／前渡金
純資産	原則として返済不要の、出資を受けたり事業を通して蓄積したりした資産	資本金／利益剰余金／自己株式／新株予約権
収益	事業を行うことで得たお金	売上／売掛金／雑収入／固定資産売却益／助成金
費用	収益を得るために使ったお金	仕入費用／人件費／交通費／支払利息
負債	支払いや返済をしなければならないお金	買掛金／借入金／支払手形

この5分類はそれぞれ、資産が増えるものを「借方」、負債が増えるものを「貸方」として仕訳します。

入金消込においては、発注を受け発生した売掛金は資産として借方に記帳。同じ金額を売上（収益）として貸方にも記帳します。

その後、入金を受けたら勘定科目を変更。借方が普通預金（資産）、貸方が売掛金（資産）になります。

このように、受けた入金が帳簿に登録されたどのデータにあたるのかを確認し、勘定科目を仕訳していくことが入金消込です。

入金消込（消込業務）の課題・注意点

入金消込は帳簿に登録されたデータと実際の入金を突き合わせ、勘定科目の仕訳をしていく作業です。取引先や取引数が増えるほど作業量は増え、複雑になっていきます。

入金消込の課題や注意点、よくあるトラブルについて紹介します。

作業に時間がかかる

入金消込は取引の数や規模に応じて作業量が増加するため、事業の成長にともないどんどん煩雑になっていきます。特に大量の入金データがある場合や複数の取引先とのやり取りがある場合は、効率的な処理が求められるでしょう。

人的ミスが起こりやすい

入金消込は細かな計算やデータの照合をともなうため、人的ミスが起こりやすいです。作業量が増えるほど、金額の打ち間違いやデータの見落としなどが発生しやすくなるでしょう。

正確性を確保するために、業務負荷の軽減や確認作業の徹底が求められます。作業量がある程度の規模になったら、システムを活用するのもいいでしょう。

ミスが信用低下に直結する

消込業務におけるミスは、企業の信用低下に直結します。入金消込のミスは「二重請求」「請求額の間違い」などに、支払消込のミスは「支払い遅延」「支払額の間違い」などにつながるからです。

このようなお金に関するミスは信用低下につながりやすく、「管理が行き届いていない企業」「お金にルーズな企業」という印象を与えかねません。信頼関係を損なわないようにするためにも、消込業務の品質管理は重要です。

入金消込（消込業務）の課題を解決する3つの方法

入金消込の課題を解決するための3つの方法、「Excel活用」「システム導入」「仮想口座」を紹介します。

事業規模が小さいうちはExcelを、規模が拡大し手作業に限界を感じたらシステムを活用するといいでしょう。取引数が膨大になるケースでは仮想口座の活用も検討したいです。

Excelを活用する

事業規模が小さく消込業務にかかる負担が少ないうちは、Excelの活用がおすすめです。Excelは導入コストが低く、多くの人にとって慣れ親しんだツールです。

データの一括処理や関数、フィルタなどを活用することで作業時間を短縮できます。関数やマクロに詳しい人材がいれば、ある程度の作業は自動化できるでしょう。

ただし、Excelではあくまで目視で作業を行うことになるため、人的ミスをゼロにするのは難しいです。

また、「セルにデータを入力していく」くらいのことは誰でもできるかもしれませんが、関数やマクロなどを扱うにはある程度のスキルが求められます。業務の属人化が起こりやすく、担当者の退職により帳簿用のシートが使えなくなってしまうケースもあります。

システムを導入する

会計ソフトのような専用システムを導入することで、消込業務を大きく効率化できるでしょう。ほとんどの作業が自動化されるため、必要な人員数も、人的ミスが起こるリスクも抑えられます。

具体的には自動でのデータ照合や相殺計算、エラーチェックなどの機能が挙げられます。最近は直感的に操作できるシステム、手厚いサポートを受けられるシステムも多く、業務の属人化も防ぎやすいでしょう。

仮想口座を活用する

同額の入金や固定の取引先が多いケースでは、仮想口座の活用もおすすめです。仮想口座は実際の銀行口座とは別に、振込専用の仮想的な口座で、バーチャル口座とも呼ばれます。

仮想口座は顧客または取引ごとに一つひとつ専用の口座を振り分けます。たとえばA社からの入金はA口座に、B社からの入金はB口座にというイメージです。これらの仮想口座は自社の銀行口座に紐づけられており、振り込まれたお金は自社口座にそのまま入金されます。

仮想口座を活用することで、どの入金がどの取引（売掛金）に対応しているのかがわかりやすくなり、入金消込がしやすくなるでしょう。

ただ、仮想口座を開設するには費用がかかり、通常の振込手数料とは別に決済手数料も生じます。仮想口座はどんなビジネスモデルに適しているのか、どんなメリット・デメリットがあるのか気になる方は、こちらの記事もぜひお読みください。

バーチャル口座（仮想口座）とは？お金の流れ、適したビジネスモデルを解説

取引の内容や量に応じて、自社に合った方法で入金消込を進めよう

入金消込は自社の信用を保つためにも、財務上の収支を正確に把握するためにも大切です。

しかし、事業規模が大きくなるほど業務が煩雑になり、人的ミスも起こりやすくなります。消込業務のミスは収支を正確に把握できなくなるだけでなく、二重請求や請求間違いにもつながりかねません。

消込業務は正確に、効率よく進めていく必要があります。Excelや専用システム、仮想口座の活用など、取引の内容や量に応じて最適な方法を選び、消込業務を進めていきましょう。

クレジットカードのチャージバックとは？

クレジットカードのチャージバックとは、カード利用者が不正な取引や商品の品質不良などの理由で、カード会社に対して利用金額の返金を要求する制度です。チャージバックはクレジットカードユーザーを保護し、不正利用や詐欺などから守るために設けられています。

チャージバックの主な原因

チャージバックは主にクレジットカードの不正利用によって起こりますが、ほかにもいくつかの原因があります。チャージバックが起こる4つの原因を紹介します。

クレジットカードの紛失や盗難

チャージバックが起こる1つ目の原因は、「クレジットカードの紛失や盗難」です。

クレジットカードの紛失や盗難により不正な取引が行われた場合、カード所有者はその取引を認めていないことを主張し、返金を要求することができます。紛失や盗難が原因で発生した不正利用に対しては、チャージバック制度が迅速な解決手段となるでしょう。

クレジットカード情報の漏えい

チャージバックが起こる2つ目の原因は、「クレジットカード情報の漏えい」です。インターネット社会の現代では、カードの紛失や盗難がなくても、不正利用が起こることがあります。

たとえば、ショッピングサイトやデータベースがハッキングされ、カード情報が不正に入手された場合、その情報を悪用して不正取引が行われるかもしれません。このような場合にも、チャージバックを利用して返金を求められます。

購入者による申請

チャージバックが起こる3つ目の原因は、「購入者による申請」です。不正なものでなく、購入者自身によるカード利用でも、商品やサービスに不満がある場合などにチャージバックを申請することもあります。

たとえば商品が到着しなかった、商品の品質が低かった、サービスが提供されなかったなどの理由で、カード利用者は返金を要求することができます。

ただし、すべての申請が認められるわけではありません。その申請が正当な理由であることなど、一定の条件を満たす必要があります。

事業者側の原因

チャージバックが起こる4つ目の原因は、「事業者側の原因」です。ときには事業者のミスや詐欺行為などが原因でチャージバックが発生することもあります。

たとえば商品が説明や画像などと明らかに異なる場合や、明示されていない追加料金が請求された場合などです。こうした場合には、カード会社が事業者に対して返金を求め、ユーザーを保護します。

チャージバックの申請～返金までの流れ

カード利用者がチャージバックを申請してから実際に返金が行われるまでの流れを紹介します。

STEP.1 名義人がカード会社に連絡・申請をする

チャージバックを申請するためには、まずはカードの名義人がカード会社に連絡し、その理由や起こった問題などを報告する必要があります。

もちろん、チャージバックの申請がすべて認められるわけではありません。チャージバックを行うかどうか判断するために、カード会社は詳細な情報や証拠を提供するよう求めることがあります。

事態をきちんと説明できるよう、事前に状況を整理しておきましょう。

STEP.2 カード会社が対応を決定

カード会社はカード名義人からの連絡を受けた後、チャージバックの申請内容を審査し、どう対応するかを決めます。審査の結果、不正利用や問題のある取引などが確認された場合、カード会社は返金手続きを進めることになるでしょう。

一方、情報が不十分だと判断された場合や異議申し立てがある場合などには、返金が保留されることもあります。

STEP.3 チャージバックの実行

カード会社がチャージバックを認めると、返金手続きが実行されます。返金の方法や期間はカード会社や地域により異なります。一般的には、元の取引に使用した支払い方法に応じて、クレジットカード口座に返金されることが多いです。

チャージバックの申請が認められた場合、引き落としの前後でそれぞれどのような対応が取られるのかも確認しておきましょう。

引き落とし前の場合

引き落とし前の取引でチャージバックが行われる場合、カード会社は対象となる利用情報を削除し、引き落としがかからないようにします。

ただし、この処理に時間がかかり引き落としがかかった後に返金がされる可能性もあります。

引き落とし後の場合

引き落とし済みの取引でチャージバックが行われる場合、カード会社は問題のある取引を調査し、返金手続きを行います。異議申し立てがある場合には、返金が遅れることもあります。

ただし、カード会社がチャージバックを認めた場合、それを受け入れる加盟店がほとんどです。加盟店側の異議が認められ、チャージバックを取り消しできる可能性は低いでしょう。

チャージバックや不正利用を防ぐためにできること

チャージバックは主にクレジットカードの不正利用や不正な注文により起こります。チャージバックが起これば一度上がった売上が取り消しになります。不正利用が起これば売上取り消しだけでなく、自社の信用ダウンにもつながるでしょう。

チャージバックや不正利用を防ぐためにできることを紹介するので、できればすべてを、少なくとも3Dセキュア2.0とセキュリティコードは導入しましょう。

3Dセキュア2.0

不正利用を防ぐためにもチャージバックによる売上取り消しを防ぐためにも、3Dセキュア2.0を導入しましょう。クレジットカード決済の際、不正利用の可能性がある場合のみ本人認証が行われます。

本人認証が行われるのは不正利用の可能性があるときのみなので、ユーザビリティをあまりそこなわずに済むでしょう。

また、3Dセキュア2.0を導入していれば、仮に不正利用によるチャージバックが起こっても補償が受けられます。これは3Dセキュア2.0のみに対する補償で、ほとんどのクレジット会社は、3Dセキュア1.0への補償を終了しています。

セキュリティコード

クレジットカードの裏面には、「セキュリティコード」と呼ばれる3～4桁の数字が記載されています。オンライン取引時には、このセキュリティコードを入力することで本人認証を行います。

クレジットカード情報と異なり、セキュリティコードは端末などに記憶されず、決済のたびに入力が求められます。カードそのものを盗難されたり紛失したりした場合は別ですが、クレジットカード情報だけでは不正利用されにくくなるでしょう。

不正検知システム

不正利用を検知するための「不正検知システム」を導入することも重要です。不正検知システムは、特定のパターンや異常な取引を検知し、不正利用のリスクを低減します。

カード会社は不正検知システムをはじめとするさまざまなセキュリティ対策を講じていますが、加盟店側もこれらのシステムを活用し、磐石なセキュリティ体制を築くことが重要です。

不正注文の防止

オンラインショッピングでは不正注文が発生するリスクがあり、これによるチャージバックも生じやすいです。事業者側は、不正注文を防ぐために詐欺検知ツールや顧客情報の正確な確認手続きを導入することが重要です。

不正注文・チャージバックが起こりやすい商材は？

不正注文やチャージバックのリスクが高い商材として、ゲーム機やブランド品などの「転売されやすい商材）が挙げられます。いわゆる「転売ヤー」はこれらの商品を買い占め、正規価格を大きく上回る価格で再販することで、その差額を利益として得ているのです。

しかし、転売がうまくいくかどうかは正規販売されている商品の在庫状況や、ほかの転売ヤーの動向などにより変わってきます。転売をあきらめたとき、転売ヤーがチャージバック申請をすることもあり得ます。

いずれにしても、転売は商品価格を不当につり上げる行為です。転売ヤーから購入した商品には当然保証もありません。事業者とユーザー双方の不利益になるため、転売自体を防ぐことが重要です。

異常な大量注文などは転売目的の可能性があるため、注文内容をよく確認し、対応を慎重に決めましょう。

チャージバックや不正利用には万全の対策を

チャージバックは、クレジットカード利用者を不正利用や詐欺から守るための重要な制度です。ただ、チャージバックが起こると事業者は一度立てた売上が取り消されることになり、資金繰りが狂ってしまうかもしれません。

3Dセキュア2.0やセキュリティコード、不正検知システムなどを活用し、不正利用を防ぐことが大切です。

特に3Dセキュア2.0は確実に導入しておきましょう。不正利用のリスクを抑えられるだけでなく、不正利用によりチャージバックが発生しても、その金額を保証してもらえるからです。

こちらの記事では3Dセキュア2.0とは何か、導入することにどんなメリットがあるのかを詳しく解説しています。導入や、3Dセキュア1.0からの切り替えがまだの企業はぜひお読みください。

クレジットカードの3Dセキュアとは？1.0と2.0の違いと「カゴ落ち」対策

Excelの問い合わせ管理表テンプレート3選

Excelの問い合わせ管理表の作り方

テンプレートから問い合わせ管理表をダウンロードし、そのまま使うこともできます。しかし、テンプレートのままでは操作に時間がかかったり、項目に過不足があったり、使いづらく感じることもあるでしょう。

そこでおすすめなのが、自社で使いやすいように管理表をカスタマイズしたり、イチから作ったりすることです。

Excelの問い合わせ管理表の作り方・カスタマイズの方法をわかりやすく解説します。

自社に必要な項目を洗い出す

Excelで問い合わせ管理表を作る前に、まずは自社に必要な項目を洗い出しましょう。具体的には次のような項目が必要になります。

• 対応No
• 対応日時
• 担当者
• 顧客情報
• 対応ステータス
• 問い合わせのカテゴリ
• 具体的な問い合わせ内容
• 引き継ぎメモ　など

項目を先に洗い出しておかないと、後からExcelに行や列を追加・削除することになり、混乱しやすくなります。なお、これらの項目は行に横並びに配置するのがおすすめです。

選択式の項目には「プルダウン」を

担当者や対応ステータス、問い合わせのカテゴリなどの内容がある程度決まっている項目には「プルダウン」を設定しましょう。プルダウンは選択式の入力項目で、セル右側に表示された矢印（▼）をクリックすることで、担当者名やステータスなどの入力項目の一覧が表示されます。

テキストを手打ちする手間が省けるだけでなく、ミスタイプや誤変換なども防ぎやすくなるでしょう。ミスタイプや誤変換があると検索やフィルタ抽出などの妨げになります。

【プルダウンの設定方法】

1. プルダウンを設定したい列（シート上部にあるAやBなどのアルファベット）をクリックし、その列全体が選択された状態にする
2. 右クリックでメニューを呼び出し、「プルダウン」をクリック
3. シート右側に表示されたメニュー内の「オプション1」「オプション2」などを、担当者名やステータスなどに変える
4. 項目数を増やしたいときは「別のアイテムを追加」

項目名の左側にある丸印をクリックすることで、テキストやセル背景の色を変えられます。たとえばステータスが「対応中」なら赤、「対応完了」なら緑のようにすることで、より状況を把握しやすくなるでしょう。

詳細オプションにある「表示スタイル」を変えることで、プルダウンの表示形式を変えられます。好みはありますが、「チップ」よりも「矢印」の方が見やすいでしょう。

問い合わせ日時の入力には「有効な日付」を

問い合わせ日時の入力には「有効な日付」を設定するのがおすすめです。「有効な日付」が設定されたセルをダブルクリックすることで、カレンダーから日付を選択できるようになります。手打ちよりも入力がスムーズで、ミスタイプも防ぎやすいでしょう。

【有効な日付の設定方法】

1. 問い合わせ日時の列を全選択する（たとえばB列が問い合わせ日時なら、シート上部のBをクリックする）
2. 右クリックでメニューを呼び出し、「データの入力規則」をクリック
3. シート右側に表示されたメニュー内の「条件」から、「有効な日付」をクリック

テキストの折り返しや切り詰めで見やすく

Excelのセル内に入力されたテキストが、そのセルの幅よりも長くなると、テキストがセルをはみ出したりセル内で改行されたりします。特に「具体的な問い合わせ内容」や「引き継ぎメモ」などの自由入力欄は、テキストがセルをはみ出すことが多いでしょう。

セルをはみ出すテキストの表示形式には、「はみ出す」「切り詰め」「折り返し」の3つがあります。「折り返し」だとセル幅に合わせてテキストが折り返され、全文が表示されますが、行ごとの高さがバラバラになり視認性が落ちるでしょう。

基本的には「はみ出す」「切り詰め」のどちらかがおすすめです。

この設定は、シート上部のメニューに表示されたアイコンから行えます。

期間ごとにタブを分けよう

問い合わせ管理をExcelで行うなら、期間ごとにタブを分けるのがおすすめです。1つのタブに全期間の問い合わせが集約されていると、シート内の情報が膨大となり視認性が落ちてしまいます。

期間は1ヵ月・四半期・半年など自由に設定して構いませんが、あまり量が膨大にならない範囲に収めましょう。入力項目やプルダウン、有効な日付などの設定を済ませたテンプレートを作成し、コピーを作ると簡単に新しい期間のシートを作れます。

フィルタを使いこなそう

Excelにはフィルタ機能があり、特定のテキストが入力された行だけを表示（抽出）できます。たとえばステータスが「対応中」や「エスカレーション」のセルだけを抽出すれば、対応の漏れを防ぎやすくなるでしょう。

【フィルタの設定方法】

1. 問い合わせ項目が入力された行（画像なら2行目）をクリックし全選択

2. 抽出したい項目（画像ならステータス）のあるセルのフィルタボタンをクリック
   

3. 表示したい項目（画像なら対応中とエスカレーション）を選択し、OKボタンをクリック

運用ルールを決め、定期的に改善しよう

Excelで問い合わせ管理表を作ったら、運用ルールを決め、それに沿って使うよう全従業員に徹底させましょう。ルールを無視してしまうと、フィルタや検索などの機能が正しく機能しなくなり、対応の抜け漏れが起こりやすくなってしまいます。

Excel管理表を使っていくうちに「この項目はいらないのでは？」「こうしたらもっと使いやすくなりそう」などがわかってくることもあります。現場の声も吸い上げながら、定期的にシートと運用ルールを改善し、より使いやすい管理表へとブラッシュアップしていきましょう。

Excelで問い合わせ管理表を作るメリット

Excel系の表作成ソフトは無料で使えるものも多く、カスタマイズ性も高いです。専用システムではなくExcelを使う2つのメリットについて解説します。

費用がかからない

Excelで問い合わせ管理表を作れば、基本的に費用はかかりません。MicrosoftのExcelには費用がかかりますが、導入済みなら追加費用はかかりません。MicrosoftのExcelを使っていないなら、無料で使えるGoogleスプレッドシートがおすすめです。

自由にカスタマイズできる

Excel系の表作成ソフトはカスタマイズ性が高く、入力項目やプルダウンなどの設定はもちろん、関数なども自由に使えます。

先述した設定のほかにも「行や列の固定」「テキストやセル背景の色分け」などが自由にでき、自社にとって使いやすいシートへとブラッシュアップしていけるでしょう。

Excelで問い合わせ管理表を作るデメリット

Excelで問い合わせ管理表を作り、運用することはできますが、それはあくまでも規模が小さいうちだけでしょう。Excelで問い合わせ管理表を作るデメリットを3つ紹介するので、Excelと専用システムのどちらを使うかの参考にしてみてください。

サイズが大きくなるほど動作が重くなる

Excelで問い合わせ管理表を作る1つ目のデメリットは、「サイズが大きくなるほど動作が重くなる」ことです。Excel内の情報が多くなるほどファイルのサイズは大きくなり、動作も重くなっていきます。

サイズが大きくなりすぎないよう、最低でも1年ごとに新しいシートを作成するといいでしょう。

セキュリティリスクが高くなる

Excelで問い合わせ管理表を作る2つ目のデメリットは、「セキュリティリスクが高くなる」ことです。Excelはメールやチャットなどで簡単に共有できますが、だからこそ不正利用や情報漏えいのリスクも高くなります。

共有時に正しい宛先を入力できているか、閲覧権限を適切に設定できているかなどを確認しましょう。

機能や操作性に限界がある

Excelで問い合わせ管理表を作る3つ目のデメリットは、「機能や操作性に限界がある」ことです。Excelには先述したようなさまざまな機能がありますが、これらを使いこなすにはある程度の知識と慣れが必要です。

フィルタや検索などの機能はありますが、専用の問い合わせ管理システムの方がその機能性は高いでしょう。

Excelよりも問い合わせ管理システムがおすすめなケース

Excelにはセキュリティや機能・操作性に限界があります。Excelの問い合わせ管理表を共有し、同時に使う人数が増えるほど、使いづらさを感じるようになるでしょう。

そこでおすすめなのが問い合わせ管理システムです。問い合わせ管理専用に開発されたシステムであるためExcel以上に機能が充実しており、操作もしやすいです。

サポートチームの規模が小さい、問い合わせ数が少ないうちはExcelの問い合わせ管理表を使い、規模が大きくなってきたら問い合わせ管理システムに乗り換えることをおすすめします。

Excelと同じく無料で使える問い合わせ管理システム5選

初期の問い合わせ管理はExcelテンプレートで、限界を感じたらシステムを導入しよう

サポートチームの人数や問い合わせ数が少ないうちなら、Excelでも問題なく問い合わせ管理ができるでしょう。しかし、自社やサービスの規模が大きくなるにつれて、Excelでの管理に限界を感じるようになるはずです。

初期の問い合わせ管理はExcelテンプレートを使いながら、運用状況に合わせてカスタマイズしていくのがおすすめです。

Excel管理に限界を感じたら、早めに問い合わせ管理システムを導入しましょう。問い合わせ対応のスピードや品質は顧客満足度にダイレクトにかかわる部分であり、ここを疎かにするのはよくありません。

本記事で紹介したツールの中に気になるものがあったら、まずは公式サイトをチェックしてみましょう。公式サイトを見てわからないことがあったら問い合わせをして、不明点や疑問点をなくしてから導入するかどうかを決めてください。

代金回収とは？

代金回収とは商品やサービスの提供前後に、その分の代金を回収することです。たとえばECサイトで注文を受けた後、コンビニ払いや口座振込で代金回収をした後に商品を発送したり、電気料金を使用量が確定した後に回収したりがこれにあたります。

収納代行との違い

収納代行とは、コンビニエンスストアや一部のスーパー・ドラッグストアなどで、商品の購入代金やサービスの利用料金を支払う方法です。電気やガスなどの公共料金を払込票で支払う、ECサイトでの購入代金をオンライン支払い番号で支払うなどがこれにあたります。

収納”代行”とあるように、専門業者が代金回収を代行するのがこのサービスです。代金回収にも代行サービスはありますが、自社で行うこともできます。

また、収納代行での代金回収は先述の通り、払込票やオンライン支払い番号を使います。一方、代金回収には口座振込・振替やクレジットカードなどさまざまな方法があります。

現金払いでは代金回収は不要

代金回収はECサイトや後払い式のサービス、企業間取引などで主に必要になります。たとえば実店舗での現金払いなど、その場で代金の受け渡しが行われるケースでは、代金回収は必要ありません。

代金回収の方法

代金回収の主な方法は4つ、「払込票」「口座振込」「口座振替」「クレジットカード」です。また、代金回収を代行してくれるサービスもあります。これらの方法について詳しく解説します。

払込票

代金回収の1つ目の方法は「払込票」です。支払い用のバーコードが印刷された圧着ハガキをユーザーに郵送し、コンビニエンスストアや一部のスーパー・ドラッグストアなどで支払ってもらいます。先述の通り、収納代行で主に使われる代金回収方法です。

払込票の発行・郵送には時間がかかり、使用期限を過ぎたら使えなくなることもあります。この場合、再発行・再発送が行われます。そのため、代金確定から代金回収までに時間がかかり、前払いには向いていません。

一方、「クレジットカードを持っていなくても利用できる」「銀行口座の登録や手続きが不要」などのメリットがあり、誰でも手軽に利用できる方法といえます。

主に後払い式のサービスで利用される代金回収方法で、特に電気やガスなどの公共料金、インターネット回線費の支払いなどに利用されています。

口座振込

代金回収の2つ目の方法は「口座振込」です。ユーザーは事業者が指定した銀行口座に、指定された金額を振り込みます。最近ではインターネットバンキングを使い、窓口やATMに行くことなく支払いを済ませることもできます。

銀行口座はクレジットカードと異なり、いわゆるブラックリスト状態の人や未成年など、ほとんどすべての人が持つことができます。銀行口座を作れないのは口座売買などの犯罪行為を行った場合くらいです。

銀行を介するため信頼感があり、クレジットカードやWebでの決済に不安を感じる高齢者などでも使いやすいでしょう。ほとんど誰もが利用できる支払い方法であり、ターゲット層を広げたいときに有効です。

主に前払いでの代金回収、払込票の使用期限が過ぎたときの代替手段などに利用されています。

口座振替

代金回収の3つ目の方法は「口座振替」です。ユーザーが指定した銀行口座から代金を自動的に引き落とす方法で、特に継続課金制のサービスでよく利用されています。

先述の通り、銀行口座はほとんど誰でも持つことができ、支払い方法としての信頼感も厚いです。指定した金額を指定した日に自動で引き落とすため、ユーザーには支払いにいく手間がな、事業者には支払い忘れによる未回収を防ぎやすいメリットがあります。

指定した口座の残高が不足している場合は引き落としがかかりませんが、この場合も後日2～3回の再引き落としがかけられます。

払込票と並び、電気やガスなどの公共料金の代金回収に古くから使われてきた方法です。

ただし、口座振替の登録には数週間～2ヵ月ほどの時間がかかります。

クレジットカード

代金回収の4つ目の方法は「クレジットカード」です。代金をクレジット会社に立替払いしてもらう方法で、ユーザーは一定期間内の利用金額を、後日まとめてクレジット会社に返済します。

ユーザーにとってのメリットが多い代金回収方法で、具体的には「ポイントが付く」「手元に現金がなくても利用できる」「分割払いができる」などが挙げられます。

そのため、代金回収方法にクレジットカードを導入することは集客強化に有効です。分割払いで支払い負担を分散できるユーザーにとってのメリットは、事業者にとっての高額商品を販売しやすくなるメリットにつながります。

口座振替と比べて手続きに時間や手間がかからないのも大きなメリットです。

代金回収サービス

代金回収サービスとは、本来事業者が行うはずの代金回収業務を代行するサービスです。払込票の発行や郵送、クレジット会社や銀行などの金融機関との手続き・管理などを代行してもらえます。

金融機関との契約を一本化したり、回収業務を代行してもらったりと、業務負荷や未回収リスクを軽減するメリットがあります。これらのメリットについては、次から詳しく解説します。

代金回収サービスを活用するメリット

代金回収サービスを活用することで事業者にどんな恩恵があるのか、3つのメリットを紹介します。

業務負荷や人的コストの削減

代金回収サービスを活用する1つ目のメリットは、「業務負荷や人的コストの削減」です。

代金回収サービスを利用することで、払込票の発行・郵送や口座振替の登録手続きなどの業務を外部委託できます。自社で行う業務が少なくなり、その分の人件費を削減したり、従業員をほかの重要業務に集中させたりできるでしょう。

契約や管理システムを一本化できるのも大きなメリットです。

複数の銀行やクレジット会社と自社で直接契約を結ぶとなると、契約や審査などの手続きを各社個別に行わなければなりません。管理システムも各社異なり、たとえば10社と契約するなら、10の管理システムの使い方を覚えなくてはなりません。

代金回収サービスを使えば金融機関との契約を代行会社に委託でき、契約を一本化できます。複数の金融機関をまとめて管理できる自社専用のシステムも提供され、従業員は1つのシステムの使い方を覚えるだけで済むようになります。

未回収リスクの軽減

代金回収サービスを活用する2つ目のメリットは、「未回収リスクの軽減」です。

代金回収サービスの中には未回収保証付きのサービスもあります。このようなサービスを利用すれば、未回収リスクを限りなくゼロにできるでしょう。

未回収保証がなかったとしても、請求や督促などの業務は代行会社に任せられます。代金回収の遅れや未回収により業務負荷が増えることはありません。

入金サイクルがわかりやすくなる

代金回収サービスを活用する3つ目のメリットは、「入金サイクルがわかりやすくなる」ことです。

複数の方法、複数の金融機関で代金回収を行う場合、方法・金融機関ごとに入金サイクルはバラバラになってしまいます。従業員はサイクルがバラバラの入金日を把握し、確認・管理をしなければなりません。

代金回収サービスを活用することで、バラバラの入金日を一定のサイクルにできます。代行会社が回収した代金は、その会社の入金サイクルに合わせて自社に入金されるからです。

代金回収サービスを活用するデメリット

代金回収サービスを活用するデメリットは、「費用・手数料がかかる」ことです。

代金回収サービスの導入時には初期費用や専用システムの構築・設定料などがかかることがあります。また、運用中にはシステム利用料をはじめとする月額料金、決済のたびに発生する手数料などがかかります。

ただ、代金回収サービスを利用することは業務効率化につながり、ひいては人件費削減にもつながります。

サービスの利用コストと導入による経費削減効果を天秤にかけ、よりお得な方を選びましょう。

代金回収サービスの選び方は？コスト削減とリスクヘッジの両面をチェック

代金回収サービスを活用することで業務の効率化や負荷軽減が実現できるでしょう。未回収リスクも軽減できます。サービスの導入にはコストがかかりますが、未回収による損害と人件費の両方を削減でき、トータルで見れば経費削減になることも多いです。

そのためには、自社に合ったサービスを選ぶことが大切です。代金回収サービスは、次のような観点から選びましょう。

• どんな決済方法に対応しているか
• サービス・サポートの範囲
• 料金の額と形態
• 上場企業や同業種での導入実績
• システムや管理画面の使いやすさ
• セキュリティ　など

各選定ポイントについて、詳しくはこちらの記事で解説しています。業種ごとのおすすめサービスも紹介しているので、代金回収にリソースやコストがかかっている企業はぜひ参考にしてください。

代金回収代行サービスとは｜比較33選・メリット・手数料・売掛金&債権業者の選び方・金融機関の違い